Allgemeine Geschäftsbedingungen

1. Allgemeine Bestimmungen

1.1 Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln die Geschäftsbeziehung zwischen der finance-society de AG (nachfolgend "SIS" oder "wir") und ihren Kunden (nachfolgend "Mitglied" oder "Sie"). Sie gelten für alle von der SIS erbrachten Dienstleistungen, einschließlich Beratung, Vermögensverwaltung und Investmentservices.

1.2 Vertragsabschluss

Ein Vertragsverhältnis kommt durch die schriftliche Annahme Ihres Mitgliedschaftsantrags durch die SIS zustande. Mit der Unterzeichnung des Mitgliedschaftsvertrags erkennen Sie diese AGB als verbindlich an.

1.3 Änderungen der AGB

Die SIS behält sich das Recht vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Änderungen werden Ihnen mindestens 30 Tage vor Inkrafttreten schriftlich mitgeteilt. Widersprechen Sie nicht innerhalb dieser Frist, gelten die Änderungen als genehmigt.

2. Mitgliedschaft und Leistungen

2.1 Mitgliedschaftsvoraussetzungen

2.2 Leistungsumfang

Die SIS bietet folgende Hauptleistungen:

• Investment Advisory: Beratung zu alternativen Anlageklassen und Investmentstrategien
• Private Placement: Zugang zu exklusiven Investmentmöglichkeiten
• Family Office Services: Umfassende Vermögensplanung und -verwaltung
• Educational Services: Seminare, Research und Marktanalysen

2.3 Kein Anlageberatungsmandat

Die SIS erbringt grundsätzlich keine Anlageberatung im Sinne des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG), sondern fungiert als Vermittler und Informationsanbieter. Alle Investitionsentscheidungen treffen Sie eigenverantwortlich.

3. Pflichten der Vertragsparteien

3.1 Pflichten der SIS

• Erbringung der vereinbarten Leistungen nach bestem Wissen und Gewissen
• Einhaltung der anwendbaren gesetzlichen und regulatorischen Bestimmungen
• Wahrung der Vertraulichkeit und des Bankgeheimnisses
• Regelmäßige Information über relevante Marktentwicklungen
• Transparente Kostenaufstellung und Berichterstattung

3.2 Pflichten des Mitglieds

• Vollständige und wahrheitsgemäße Angaben bei der Anmeldung
• Unverzügliche Mitteilung wesentlicher Änderungen der Verhältnisse
• Pünktliche Zahlung vereinbarter Gebühren und Entgelte
• Einhaltung der Mindestanlagesummen und Investmentrichtlinien
• Eigenverantwortliche Prüfung und Bewertung von Investmentvorschlägen

4. Gebühren und Kosten

4.1 Mitgliedschaftsgebühren

4.2 Zusätzliche Kosten

Zusätzlich zu den Mitgliedschaftsgebühren können weitere Kosten anfallen: Depotgebühren bei Drittbanken, Transaktionskosten, Kosten für Due-Diligence-Prüfungen und externe Beratungsleistungen. Diese werden transparent ausgewiesen und separat in Rechnung gestellt.

4.3 Zahlungsmodalitäten

Managementgebühren werden quartalsweise im Voraus berechnet. Zahlungen sind innerhalb von 30 Tagen nach Rechnungsstellung fällig. Bei Zahlungsverzug berechnen wir Verzugszinsen in Höhe von 5% per annum.

5. Risiken und Haftung

5.1 Investmentrisiken

5.2 Haftungsausschluss

Die SIS haftet nicht für Verluste, die durch Marktentwicklungen, politische Ereignisse oder andere unvorhersehbare Umstände entstehen. Die Haftung ist auf grobe Fahrlässigkeit und Vorsatz beschränkt und betragsmäßig auf die jährlichen Managementgebühren begrenzt.

5.3 Force Majeure

Die SIS ist von der Leistungspflicht befreit, wenn höhere Gewalt, Naturkatastrophen, Krieg, Terrorismus oder andere außergewöhnliche Umstände die Leistungserbringung unmöglich machen.

6. Vertraulichkeit und Datenschutz

6.1 Bankgeheimnis

Die SIS unterliegt dem schweizerischen Bankgeheimnis und verpflichtet sich zur absoluten Vertraulichkeit bezüglich aller Kundendaten und Geschäftsbeziehungen. Ausnahmen bestehen nur bei gesetzlichen Auskunftspflichten.

6.2 Datenschutz

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und den anwendbaren Datenschutzgesetzen.

7. Beendigung der Mitgliedschaft

7.1 Ordentliche Kündigung

Beide Vertragsparteien können die Mitgliedschaft mit einer Frist von 90 Tagen zum Quartalsende kündigen. Die Kündigung muss schriftlich erfolgen.

7.2 Außerordentliche Kündigung

Eine fristlose Kündigung ist bei wichtigem Grund möglich, insbesondere bei Zahlungsverzug, Verstößen gegen diese AGB oder wesentlichen Änderungen der Verhältnisse des Mitglieds.

7.3 Abwicklung

Bei Beendigung der Mitgliedschaft werden offene Positionen ordnungsgemäß abgewickelt. Bereits gezahlte Gebühren werden nicht erstattet. Die Vertraulichkeitspflicht besteht fort.

8. Regulatorische Bestimmungen

8.1 FINMA-Aufsicht

Die SIS untersteht der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und hält alle anwendbaren Gesetze und Verordnungen ein, insbesondere das Bankengesetz, FIDLEG und FINIG.

8.2 Geldwäschereibekämpfung

Die SIS erfüllt alle Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Kunden müssen sich ordnungsgemäß identifizieren und die Herkunft der Gelder nachweisen.

8.3 Automatischer Informationsaustausch

Im Rahmen internationaler Abkommen kann die SIS verpflichtet sein, Kontoinformationen an ausländische Steuerbehörden zu melden (FATCA, Common Reporting Standard).

9. Schlussbestimmungen

9.1 Anwendbares Recht

Auf diese AGB und das gesamte Vertragsverhältnis ist schweizerisches Recht anwendbar unter Ausschluss kollisionsrechtlicher Bestimmungen.

9.2 Gerichtsstand

Ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten ist Zürich, Schweiz. Die SIS ist berechtigt, den Kunden auch an seinem Wohnsitz zu verklagen.

9.3 Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Unwirksame Bestimmungen sind durch solche zu ersetzen, die dem gewollten wirtschaftlichen Zweck am nächsten kommen.

9.4 Übersetzungen

Diese AGB sind in deutscher Sprache verfasst. Bei Übersetzungen in andere Sprachen ist die deutsche Fassung maßgebend.